“当初要是听了民警的劝告，就不会三次掉进同一个骗局。”近日，在四川省宣汉县检察院，周某在检察官的见证下，将剩余的3000元罚金转入法院指定案款专户。他曾以为手中的银行卡是领取“百万扶贫款”的“钥匙”，没想到成了诈骗分子的“工具人”。
从2024年9月第一次收到“乡村振兴帮扶”快递，到2025年4月第三次为“最后机会”铤而走险，周某因轻信诈骗话术，三次提供银行卡转移涉诈资金，最终因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被检察机关提起公诉。2025年9月26日，法院采纳检察机关意见，判处周某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金5000元。
轻信“天降巨款”
2024年9月的一天，周某收到一份印着“乡村振兴专项帮扶”字样的快递，拆开后发现里面装着一本印有所谓的“国家扶贫总局”印章的宣传册和一张印着专属二维码的卡片，宣传册上醒目标注着“每日签到、完成‘扶贫主任’安排的任务，即可申领100万元扶贫专项资金”。周某因参与网络投资亏光20万余元积蓄，正想着怎么“翻身”，于是抱着试一试的心态扫描二维码下载了“乡村振兴”App，按照页面提示绑定手机号码入群。
一周后，周某接到一个自称是“扶贫主任”的电话，称要领取扶贫专项资金需在湖北接受资格考验，对方告诉他要带上银行卡，通过考验可当场打款。满心期待的周某连夜乘车前往湖北，在两名“国家扶贫专员”的引导下，用自己的银行卡接收了15万元“验证资金”，在其转账时，银行工作人员察觉资金流向异常，当即电话联系提醒周某：“该笔资金来源不明，疑似涉诈，切勿轻易取现转交他人，谨防被骗！”但周某被“百万扶贫款”的诱惑冲昏头脑，全然不顾提醒，并按要求取现交给对方。这次湖北之行，他未得到任何好处费。
周某返回家中，发现“乡村振兴”App无法登录，银行卡也被冻结，急忙前往银行查询。银行工作人员告诉他，银行卡因涉嫌关联诈骗已被公安机关冻结，并向他普及了“提供银行卡帮助转移不明资金可能构成犯罪”的法律规定，告诫他切勿轻信天降巨款类话术。
2024年12月，同款帮扶快递送到家时，他忍不住琢磨：“会不会上次是考验没通过？这次说不定能成。”他再一次下载App，并按要求把自己的银行卡邮寄给对方，对方承诺“考验通过”即可领取147万元“扶贫专项资金”。没过几天，周某收到银行短信提示银行卡进账9.1万元，可钱刚到账就被人用POS机刷走，他还是没有领到“扶贫专项资金”。很快，周某被通知到派出所接受调查，民警明确告知转入其银行卡的资金系涉诈资金，并再三告诫其以后绝对不能再参与这类活动。
得“任务奖励”
成洗钱“工具人”
已被骗两次，民警也当面戳穿骗局，可那笔虚无缥缈的“扶贫专项资金”始终在周某的脑子里打转。2025年4月，周某接到一个自称是“中央扶贫基金会工作人员”打来的电话：“这是最后一次申领168万元扶贫款的机会，错过就没了。”于是，周某再次下载了App加入群聊，并按照“扶贫主任”的要求，分3次将转到其账户里的6.6万元涉诈资金取现，并存入对方指定账户。这次，他终于领到2922元“任务奖励”。
很快，周某被公安机关抓获，经查转入其账户的钱均为涉诈资金。
“经公安机关、银行两次明确告知资金性质，周某仍持续提供银行卡转移涉诈资金，主观上明知自己在为诈骗提供帮助，客观上也造成了涉诈资金流转，具有明显的社会危险性。”在审查逮捕阶段，宣汉县检察院办案检察官拿到案卷后，第一时间梳理关键证据。2025年5月，检察机关依法以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对周某批准逮捕。
2025年8月，案件被移送至检察机关审查起诉。审查起诉阶段，周某主动退缴了全部违法所得。检察机关经审查，综合考量周某具有主动退赃、自愿认罪悔罪等情节，及时变更强制措施，并在提起公诉时提出“有期徒刑六个月，缓刑一年”的量刑建议。2025年9月，法院经审理全部采纳检察机关的意见，依法作出上述判决。
靶向宣传筑牢“防骗墙”
“周某不是个例，案件暴露出的问题很典型，曾受财产损失、急于回本的群体，特别容易被‘精准扶贫’‘民族资产解冻’这类话术迷惑。”宣汉县检察院检察长张君在案件研讨会上提出，“不能只办一个案子，要从根源上减少这类骗局。”
为了实现“办理一案、警示一片、治理一域”的效果，案件办完后，该院向县农业农村局公开送达了检察建议，建议依托乡村现有的信息员、网格员体系，把反诈宣传和乡村振兴走访、农技培训等日常工作结合起来。
农业农村局很快响应，联合检察机关组建了“反诈宣讲队”，走遍全县重点乡镇和此类案件高发村落，以周某案为例，通过宣传栏、短视频等方式进行普法宣传。
“以前觉得扶贫款申领可能有‘特殊渠道’，现在知道凡是要银行卡、要转账的都是骗局！”参与宣传活动的村民李某感慨道。
来源：检察日报·明镜周刊
作者：李敏 杨锐 蔡涛配资网站炒股
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